客户经办保险业务时应当履行的反洗钱义务详解

作为我们尊贵的客户，为了能够更好的保护您的合法权益，全面履行国家法律法规规定的反洗钱义务，在您接受我们的保险服务的同时，希望您能在经办保险业务过程中配合我们完成下列工作：

一、在投保时

希望您能在我们的指导下完成下列工作：

1、在投保文件中说明投保人与被保险人的关系，按照要求提供关系证明文件，并允许我们留存该证明文件的复印件或影印件；对于确实无法提供关系证明文件的，希望您在备注栏中说明无法提供的原因，该原因应当属于您无法控制的客观原因，并保证其真实性。

2、允许我们核对投保人、被保险人的有效身份证明文件，并允许我们留存该身份证明文件的影印件或复印件。

3、如果您在投保文件中指定被保险人的法定继承人以外的人为受益人的，请提供该受益人的有效身份证明文件，并允许我们核对其真实性以及留存该证明文件的复印件或影印件。

4、请允许我们登记投保人、被保险人、以及被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息（如果您是一位自然人，该基本信息将包括上述人员的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，如果住所地与经常居住地不一致的，我们将登记经常居住地；如果您是一家法人、其他组织和个体工商户，该基本信息将包括您的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码、能够证明您依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、您的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等，下同）。

二、在理赔时：

希望您能在我们的指导下完成下列工作：

1、向我们提供被保险人或者受益人的有效身份证明文件，并允许我们核对其真实性以及留存该证明文件的复印件或影印件；

2、在保险金给付申请文件中向我们说明被保险人、受益人与投保人之间的关系，按照我们的要求提供关系证明文件，并允许我们留存该证明文件的复印件或影印件。对于确实无法提供关系证明文件的，请您在申请书备注中说明无法提供的原因，该原因应当属于您无法控制的客观原因，并保证其真实性；

3、在保险金给付申请文件中向我们提供被保险人、受益人身份基本信息。

三、在退保时：

希望您能在我们的指导下完成下列工作：

1、向我们出示保险合同原件或者保险凭证原件；

2、允许我们核对您的有效身份证明文件，确认您的身份，如果您以前未在我们公司留存有效身份证明文件复印件或影印件，请允许我们留存您的身份证明文件的复印件或影印件，并登记您的身份基本信息。

四、在委托他人代为办理业务或代理他人办理业务时：

希望您能在我们的指导下完成下列工作：

1、向我们提供委托人的授权委托书，授权委托书中应包含委托人（或被代理人等）及被委托人（或代理人、受托人）身份基本信息；

2、向我们提供委托人（或被代理人等）及被委托人（或代理人、受托人）的身份证明文件的原件，并允许我们核对其真实性以及留存复印件或影印件。

五、在您的身份证明文件失效时：

您之前的业务依然有效，但希望您能及时更新，并通知我们，如果您没有及时更新，按照法律规定，我们将中止为您办理所有保险业务。如果您是单位客户，请您按照国家规定及时年检，如果您未按规定年检，我们也将按照法律规定中止为您办理所有保险业务。

六、其他配合工作

如果按照法律法规或监管机关的要求，我们需要重新识别客户的身份，请您配合我们完成下列工作：

1、及时补充您的其他身份资料或者身份证明文件。
　　2、接受我们的回访。
　　3、接受我们的实地查访。
　　4、允许我们向公安、工商行政管理等部门核实您的具体情况。